【つみたてNISA】やらな損！バビオジが語る“最初の一歩”と失敗せんコツ

①　掛金が所得控除されて、節税効果バツグン。

②　でも60歳まで引き出せへん。

③　運用商品は年金色が強い。

①　掛金に対して所得控除はなし。

②　代わりに、いつでも引き出せる自由度がある。

③　投資できる商品は「金融庁が選んだ、長期投資向けの投信・ETF」に限定されてる。

①　利益が非課税
　　→ 複利効果がフルで働くから、長期運用するほど有利。

②　いつでも引き出せる
　　→ 教育費やマイホーム資金、急な出費にも対応できる。

③　投資商品が絞られている
　　→ 金融庁が「長期・積立・分散」に適した投資信託しか認めていないから、初心者でも安心。

①　節税効果はない
　　→ iDeCoみたいに「所得控除で税金が戻る」ことはない。※利益に係る税金はかからない。

②　投資枠を使い切れないともったいない
　　→ 年間120万円の上限を無理なく積み立てるのが理想。

①　会社員で税金を多く払ってる人

　　→ iDeCo優先でもあり。

②　主婦や非課税世帯、若手社会人

　　→ 節税メリットが薄いから、つみたてNISAから始めた方がいい。

③　両方フル活用できる人

　　→ 最強。iDeCoで老後資金を固め、つみたてNISAで中期資金を育てる。

①　インデックス投資を基本にする
　　→全世界株式インデックスやS&P500を選ぶ。手数料の安い投資信託がベスト。

②　長期で売らない
　　→上下はあっても、長期で見れば右肩上がりや。

③　iDeCoとの組み合わせを考える
　　→老後資金はiDeCo、ライフイベント資金はつみたてNISA。

①　つみたてNISAは 年間120万円まで、非課税枠は最大1800万円、生涯非課税 の制度。

②　いつでも引き出せる自由度があるのが最大の魅力。

③　iDeCoは節税メリットが大きいが、60歳まで引き出せない。

④　両方を組み合わせることで、老後資金とライフイベント資金をバランス良く準備できる。